¿Por qué Atlantis?

Nosotros te educamos para que aprendas a invertir de forma prudente

El coaching es diferente a la asesoría financiera tradicional.  ¿Cómo es diferente?  Un coach de inversionistas es un profesional financiero que va más allá de la planificación financiera tradicional para ayudarte a identificar tu filosofía de inversión, a entender tu estrategia de inversión, y a ayudarte a mantenerte disciplinado a través de tu vida como inversionista.  Un coach no solo te ayudará a identificar las estrategias correctas para ti, sino que también te ayudará a mantenerte en el camino correcto con relación a tus decisiones y comportamientos relacionados a tus inversiones para mantenerte enfocado en lograr los resultados que quieres alcanzar.  Un ejemplo de esto es el MRI de Inversiones.

Por lo tanto, ¿cómo sabes si estás trabajando con un coach o no?  Un coach te ayuda a contestar las 20 preguntas que tienes que tener la capacidad de contestar afirmativamente para poder tener paz mental con tu dinero.  Visita nuestro Quiz del Inversionista para que veas ejemplos de las preguntas claves que tienes que tener la capacidad de contestar afirmativamente para poder tener paz mental con tu dinero.

Nos rehusamos a vender productos de inversión a comisión porque creemos firmemente que esto causa un claro conflicto de interés.  Los asesores financiero tradicionales y los brokers son representantes de una firma de corretaje, y por lo tanto, tienen una obligación de aumentar el negocio para su firma.  Si no lo hacen, pueden ser hasta despedidos (cuotas mínimas forman parte de la mayoría de los contratos entre los representantes registrados y sus firmas de corretaje).  La firma sólo hace dinero cuando el planificador financiero o el bróker te vende un producto de inversión.  Por lo tanto, están ofreciendo un gran incentivo para que hagan justamente eso mismo:  pagan una gran comisión en cada venta, te des cuenta de esto o no.  Esto pone al planificador financiero o bróker en una difícil disyuntiva:  el recomendar lo que es lo mejor para el cliente, o el recomendar lo que les paga una mayor comisión.  Rehusamos trabajar bajo ese descarado conflicto de interés.

Tal y como lo hacen los doctores, los contables, los ingenieros, y los abogados, cobramos honorarios por nuestro conocimiento, asesoría, y servicio.  Esto nos permite ser completamente objetivos con nuestras recomendaciones, ya que nuestro nivel de compensación no está relacionado con lo que le vamos a recomendar al cliente.

Nos enfocamos mas en nuestros clientes existentes que en clientes nuevos

Los planificadores financieros y brokers que trabajan a comisión tienen que estar continuamente buscando clientes nuevos, porque las comisiones que se ganan con los clientes nuevos son inmensas en comparación a las comisiones que se ganan con clientes existentes.  De hecho, en la gran mayoría de los casos, la mayoría de la compensación de un bróker o de un planificador financiero está relacionada a los clientes nuevos.  Esto explica por qué la mayoría de los inversionistas nunca oyen más de su planificador financiero o de su bróker después de la reunión inicial, a menos de que sea para venderles un nuevo producto de inversión.  Si no encuentran nuevos clientes, sus familias pasarán hambre.  Simplemente no tienen el tiempo para poder enfocarse en sus clientes existentes.

La mayoría de nuestra compensación viene de nuestros clientes existentes.  Esto nos permite enfocarnos mas en nuestros clientes existentes que en clientes nuevos.  Entrenamos a nuestros clientes a través de sus vidas como inversionistas.  Todo nuestro proceso está diseñado para que mantengamos un contacto frecuente con nuestros clientes, y asegurarnos que sus necesidades siempre sean atendidas.  Como nuestros clientes existentes son los que nos pagan la mayoría de nuestra compensación, tenemos un gran incentivo para hacer lo mejor para ellos de forma continua, y asegurarnos que estén completamente satisfechos.

Si nos llega un nuevo cliente, ¡mejor aún!  Ayudamos a salvar a otro inversionista.  Si deciden contratarnos de forma continua, ¡aún mejor!  Nuestra compensación ahora será mayor cada año.  Pero nuestro enfoque claramente está en nuestros clientes existentes.

Somos expertos en planes de retiro

Sabemos mas de cómo diseñar planes de retiro en Puerto Rico y Estados Unidos que la mayoría de los planificadores financieros y CPA’s.  Esta es un área altamente técnica, que requiere que el asesor entienda muchos detalles y se mantenga al tanto y al día con las nuevas leyes y regulaciones que afectan los planes de retiro.  La mayoría de nuestros clientes han decidido establecer e invertir en planes de retiro, aprovechando grandes beneficios contributivos y de ahorros.