Quiz del Inversionista

El invertir puede ser uno de los aspectos mas complicados de tu vida financiera, y en la mayoría de los casos, la batalla para invertir de forma prudente sucede en tu cerebro. Si tomas decisiones de inversión sin entender exactamente lo que estás haciendo, entonces serás susceptible al miedo, la ansiedad, el estrés y la confusión con relación a tus decisiones de inversión importantes.

Una de las razones por la cual el invertir puede parecer desalentador es porque muchas personas no saben qué preguntas hacerse para ayudar a aumentar su confianza en lo que están haciendo y su paz mental. Durante nuestro proceso de entrenamiento, nos dedicamos a ayudar a nuestros clientes a contestar 20 preguntas que están diseñadas específicamente para ayudarte a identificar aquellas áreas en dónde puedes aumentar tu confianza como inversionista.

Por lo tanto, para poder lograr tener confianza al invertir y paz mental, aquí están algunas de las preguntas que todo inversionista tiene que poder contestar. Toma el quiz, y verifica si puedes que contestar “sí” a cada pregunta. Tienes que estar 100% seguro de que puedes contestar afirmativamente a la pregunta para que cualifique para una respuesta de “sí”.


1. ¿Estás invertido(a) en el mercado? (¡Esta es fácil!)



2. ¿Entiendes cómo es que funcionan los mercados? (¿Entiendes las dinámicas subyacentes de los mercados? De no ser así, te estas preparando para experimentar estrés y ansiedad cuando los mercados bajen.)



3. ¿Has definido tu filosofía de inversión? (¿Crees que los mercados son eficientes o crees que los mercados son ineficientes, y entiendes lo que esto significa? ¿Sabes si tu estrategia de inversión es cónsona con tu filosofía de inversión?)



4. ¿Has identificado tu tolerancia personal al riesgo? (¿En qué punto pierdes la capacidad de “aguantar” cuando los mercados bajan?)



5. ¿Sabes cómo medir la diversificación en tu cartera de inversiones? ¿Tienes un sistema para medir la diversificación en tu cartera de inversiones? (¿Entiendes lo que significa la diversificación? Te daré una pista: no tiene que ver solamente con ser dueño de muchas acciones o fondos mutuos. ¿Puedes medir tu nivel de diversificación de forma numérica? Otra pista: este número no está solamente relacionado a cuantas acciones o fondos mutuos tienes. ¿Sabes si todas tus inversiones se moverán juntas hacia abajo durante la próxima caída de los mercados?)



6. ¿Tienes un sistema para medir la volatilidad en tu cartera de inversiones? (¿Conoces el valor numérico que representa el nivel de volatilidad en tu cartera de inversiones? Si no puedes medir el riesgo o la volatilidad, entonces como puedes esperar el poder controlarla?)



7. ¿Estás alcanzando los rendimientos del mercado de forma consistente y predecible? (La vasta mayoría de los inversionista no lo están logrando.)



8. ¿Has medido la cantidad total de comisiones y costos envueltos en tu cartera de inversiones? (Muchas veces existen cargos y costos que se les hace difícil de ver a los inversionistas.)



9. ¿ Tienes una Declaración de Política de Inversión? (Estas son las guías que definen cómo tu dinero se está invirtiendo y cómo se determina el éxito o fracaso en el manejo de tu cartera de inversiones. Por ejemplo, los planes de retiro cualificados requieren una Declaración de Política de Inversión. Si son buenas para estos, tal vez también son buenas para ti.)



10. ¿Conoces las tres señales de peligro que indican que tú o tu asesor están apostando y especulando con tu dinero en vez de estar invirtiéndolo de forma prudente? (La mayoría de los inversionistas sufren a causa de estas prácticas dañinas)